背景
任何第一次接触投资的人都会遇到一个具体的问题：信息不对称。专业交易者拥有个人投资者很少能够手动复制的分析工具、历史数据和预测模型。
除此之外，还有一个行为因素：在情绪压力下做出的决定，例如在波动的时刻，往往会偏离可用的数据。 Fiero Quotarenza 通过应用定量模型来解决这两个问题，该模型可以在不受情绪偏见干扰的情况下处理大量信息，并返回与机构运营商使用的框架相当的框架。
过程
三个连续的阶段，每个阶段都可验证，将原始数据的摄取与与用户配置文件一致的投资组合的生成联系起来。
该系统收集市场数据、宏观经济指标和历史序列，对它们进行标准化，使它们在不同资产类别之间具有可比性。
风险过滤器应用由投资者的概况定义的约束，排除与声明的时间范围不一致的组合。
结果是一个可供确认的投资组合提案，用户只需执行一个操作即可激活它。
功能性
每个功能都旨在产生可验证的输出，而不是一般的性能承诺。
数据在交易时间内定期更新，使系统能够在重大变化转化为投资组合的集中风险之前检测到它们。
拟议的分配适用于每项资产和每行业的风险敞口限额，该限额是根据历史波动性和工具之间的相关性计算得出的，从而减少了意外的集中度。
投资组合建议考虑了用户声明的时间范围、风险承受能力和目标，避免对所有配置文件进行相同的标准化分配。
方法论
我们不使用第三方推荐或徽标来建立信任。我们更喜欢用可验证的术语来解释系统的功能以及它基于什么数据。
建议源自价格、交易量和波动性时间序列中确定的模式，并结合实时市场信号。该模型不会引入不可归因于观察到的数据的自行假设。
处理后的信息来自公开市场来源和标准金融数据源，并每日更新。如果没有可验证的来源，则不会估算任何数据。
我们是谁
Fiero Quotarenza 的创建是为了弥合金融市场的复杂性与首次投资者的时间和技能可用性之间的差距。我们的工作包括将定量模型转化为清晰的操作建议，但又不会简化到失去严谨性的程度。
我们不发布承诺的回报或临时案例研究。系统的决策是可追踪的，每个投资组合提案都可以追溯到生成它的数据。
常见问题
个人和财务数据根据欧洲立法要求的最小化和保护原则进行处理。 Fiero Quotarenza 不持有用户的资金：平台生成分析建议，而操作的执行则通过受监管的渠道进行。
设置您的个人资料需要三项基本信息：时间范围、风险承受能力和投资目标。从注册到第一个作品集提案的整个过程平均需要不到 60 秒。
不会。Fiero Quotarenza 是为那些从未独立使用过投资工具的人而设计的。该系统引导用户回答简单的问题并返回已经结构化的建议，无需技术财务分析技能。
从您的风险状况和时间范围开始，第一个投资组合建议会在 60 秒内生成。